数字货币投资热，警惕借旗号行骗的山寨币传销骗局

2026-02-28 00:43:20

比特币出现暴涨又暴跌的情况之后，有的人在一夜之间就实现了暴富，然而也有的人却是血本全部亏光了，可是有好多人并没有察觉到，你所购买的那种被称作“数字货币”的东西，或许从始至终就是一场彻头彻尾的骗局。按照裁判文书网所给出的数据来看，自2016年开始，像这种类似性质的虚拟货币传销案件已经有180多起了，其中涉及到的“克拉币”“维卡币”等项目，致使无数的投资者最终落得个倾家荡产的下场。

传销币与真数字货币的五个本质区别

发行方式完全不同

像比特币这类真正的数字货币，是借助特定算法以及大量计算来“挖矿”生成的，不存在一个中心化的负责发行的机构。整个网络是由数目众多的节点一同维护的，每个节点都留存着完整的账本。然而传销货币一般是由某个特定的公司或者组织直接予以发行的，其总量完全被他们把控着，想发行多少就发行多少，根本用不着通过计算来产生。

交易流通的天地之差

比特币能够于全球几十家交易所开展自由般的买卖，价格是由市场供需状况所决定的。然而，传销币仅仅能够在项目方自身的平台之上进行交易，价格全然是由他们来决定的。江苏互金协会的识别指南清晰地指出，传销币的交易行情基本上是受到平台掌控限定，想要让它上涨便上涨，想要让它下跌便下跌。

维卡币传销案的完整套路

精心设计的门槛机制

将自己包装成“第二代比特币”的维卡币传销组织，宣称增值空间极大。若要参与，必须经由老会员引荐，缴纳几千直至几万不一的“门槛费”来获取激活码。裁判文书表明，他们制定规定称会员注册之后不可以退掉会员身份、不可以退还钱款，始自最初便将退路封堵住。

诱人的双层盈利模式

“这个骗局设置了两种收益，一种是静态增值收益，另一种叫动态增值收益。静态增值收益是等待币价上涨，然而其周期长且收益低。真正具有诱惑性的是动态增值收益，即通过拉人头发展下线，进而能够获取直推奖几何级数奖以及相对碰互助奖等诸多奖励。但所有奖励之中，百分之六十是可以提现的，而剩余的百分之四十则必须强制进行复投，致使参与者陷入其间越来越深。”。

为什么那么多人会上当受骗

投资者的认知盲区

盈灿咨询的高级研究员张叶霞进行分析，多数投资者对于数字货币的运作机制了解得并不透彻，完全没办法区分真正的数字货币与传销币之间的差异，见到比特币涨到了几万美元，就想要寻觅下一个“百倍币”，这样的心理恰好被骗子给利用了。

高收益诱惑下的侥幸心理

有这样一种情况，传销币平台时常会作出“只涨不跌”以及“零风险”的承诺，还会标榜具有超高收益。共享财经的创始人是史青伟，他指出，有不少人实际上隐隐约约地感觉到不太对劲，然而看到那些早期参与的人确实赚到钱了，于是就怀着侥幸心理投入进去。等到平台进行集中抛售，进而价格崩盘之时，就已经没有办法来得及抽身了。

骗子的五个惯用伎俩

包装得高大上

一些被称作传销币的东西，有着仿若很厉害的名字，诸如“华强币”，还有“石油币”，以及“五行币”，听闻起来仿佛跟高科技以及国家战略存在关联，其网站打造得看似中规中矩，白皮书写得简直是繁杂空泛很夸张，还虚假宣称自身的币能够与比特币产生联系，致使那些外行之人一眼看去就觉得颇为专业。

收益来源全靠下线

认真剖析便能够发觉，该投资者的主要收益并非源于数字货币本体的价值增长，而是从发展会员所赚取的钱财而来。每成功拉拢一个人员加入，便有为能够获取到直推奖励的可能契机机会，下线要是再去发展新的线下层级人数再发展自己的下线，便还可为有途径办法途径之道获取代数奖。这般形式的金字塔结构无疑是传销的显著典型特性特征。

三步教你识别传销币骗局

第一步查发行机制

史青伟提出建议，最先要弄明白，这个币是通过怎样的方式发行的。真实的数字货币具备公开的算法，其代码大多是开源的，能够在诸如GitHub等平台上查到。要是数字货币是由某个公司直接发行，总数量不透明，还能够随意增发，那么十有八九就是传销币。

第二步看团队和社区

瞧瞧是不是存在真实的技术团队，团队成员可不可以查到真实身份，是否懂得区块链技术，有无落地生根的项目，接着去社群瞅瞅活跃度怎样，探讨的是技术的应用还是成天叫嚷着拉人头，正规项目的社区所谈论的是技术以及发展，传销币社区所谈论的是怎样去发展下线。

监管部门的最新警示

工商总局的紧急提醒

2017年12月，工商总局专门发出公文，提醒民众警惕那种以传销当作手段的新型互联网欺诈行为。着重说明开展有关投资数字货币的活动，要具备一定的知识储备，不能被那些高收益给迷惑住。要理性且谨慎地去进行投资，防止利益遭受损害，不要等到血本都亏光了才去后悔。

识别指南的五条标准

供识别江苏互金协会所给出的具体判断方法指南如下：查看是否为去中心化发行这点，考量能否进行自由交易情况，审视代码有无开源状况，核查官网是否以https开端，分辨收益主要源自币增值抑或是拉人头。如符合传销特征的，则就连触碰都不可以。

朋友将你拉扯着去投入某个号称“只涨不跌”的数字货币，那种情况你可曾碰到过？欢迎于评论区把你的经历加以分享，从而让更多人能够躲开这些陷阱。若感觉这篇文章是有用处的，那可要记着点赞并转发，或许就这样拯救了一个人的血汗钱财。

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